维度网讯，金融助手 Jota 完成 1.5 亿雷亚尔（3000 万美元）A 轮融资，领投方为 Haun Ventures。参与本轮投资的还有 HOF Capital、Alter Global（自种子轮起持续跟投）、Greyhound Capital 以及一个全球投资者团队，该团队认为人工智能将改变人们工作、决策和理财的方式。

此次融资恰逢 Jota 2.0 版本发布。该版本从被动回答问题的助手转变为主动预判的代理：无需等待客户指令，即可自动分类支出、控制开支、整理账单并生成洞察。初步测试显示，用户参与度较上一版本提升了 5 倍。

这是 Jota 在一年多内获得的第二笔投资。2025 年初，该公司在由 MAYA Capital 领投的种子轮中筹集了 6000 万雷亚尔，参与者包括 HOF Capital、Big Bets、Alter Global 和 North Ventures。自那时起，公司从零起步，已拥有约 30 万客户，年化交易量达到 35 亿雷亚尔。

Jota 的理念是，主要的金融界面将是一场对话。多数巴西企业家从未使用过 Excel 表格，他们靠大脑和笔记本管理业务，手写记录收入、支出和欠款。Jota 不要求用户学习操作另一个系统，而是通过文本、语音或照片理解客户需求并执行操作。

“我们要让笔记本退休，”Jota 创始人兼 CEO 达维·霍兰达（Davi Holanda）表示，“创业者需要销售、服务和发展业务，而不是熬夜在纸上算账。Jota 是独自经营者的主要伙伴。”

借助 Jota，创业者无需打开电子表格、银行应用或笔记本即可管理资金。它通过 WhatsApp 或其对话应用向客户收款、提供 12 期以内的信用卡支付（无需刷卡机）、记录欠款并执行支付。Jota 会主动提醒谁欠款、哪些账单到期、收支情况，在业务运转期间让余额产生收益，并提供洞察以帮助做出更好的财务决策。

“我们的目标从来不是再创建一个金融应用，”霍兰达表示，“我们在构建一个助手，帮助数百万巴西人每天节省时间、减少支出、做出更优决策。我们相信，几年后，管理资金的主要方式将是对话。”

借助 A 轮资金，Jota 计划加速其人工智能基础设施的开发，并扩展助手的各项功能，提前交付公司长期愿景中的部分成果。正在研究的方向包括：在客户需要流动性的确切时刻提供情境化信贷。

“最好的金融产品是那些自然融入人们现有生活和工作的产品，”Haun Ventures 的普通合伙人迪奥戈·莫妮卡（Diogo Monica）表示，“Jota 正是如此，它构建了一个助手，在巴西创业者已经使用的 WhatsApp 上，用他们的语言和方式交流。Jota 是我们在对话金融领域看到的最有前途的产品之一，我们很自豪能领投这轮 A 轮融资。”

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