维度网讯，伦敦金融科技公司MDOTM完成一轮2700万美元的增长股权融资，由Expedition Growth Capital领投，旨在用AI平台Sphere替代财富管理机构中台用电子表格维护投资组合的繁琐流程。该公司成立于2015年，在纽约和米兰设有办公室，本轮融资后累计融资额达3650万美元。
Sphere目前服务于超过60家金融机构，管理资产规模逾1000亿美元，客户包括摩根士丹利（Morgan Stanley）、东方汇理（Amundi）和苏黎世银行（Zurich Bank）。新资金将用于招聘并扩大美国及欧洲市场布局。
Sphere的核心功能聚焦于投资决策前后的日常操作：它读取市场与宏观数据，识别条件变化，允许投资团队输入自身判断，随后自动构建和再平衡投资组合，并通过生成式AI层撰写客户报告与评论。平台分为三个模块：第一部分监测市场环境并生成前瞻性信号；第二部分Portfolio Studio基于信号和管理者观点构建与再平衡组合；第三部分StoryFolio负责起草客户报告。技术支撑来自MDOTM Lab，该学术网络由20多位教授与博士组成，研究方向涵盖机器学习、投资组合理论与AI伦理。
MDOTM的切入点直击财富管理行业的常见困境：管理费用持续承压，客户却要求高度定制化的投资组合，单纯增加分析师人力不可持续。领投方Expedition合伙人史蒂夫·托米（Steve Twomey）指出，中台工作仍困于电子表格中——再平衡、保持投资组合与公司观点一致、生成客户评论，这些正是AI能发挥实际价值的环节。
在竞争格局上，MDOTM并非孤例。美国有前Citadel量化分析师创办的公司融资7800万美元，为财富管理机构构建AI系统；大型银行如Starling也在推出自有智能助手。受监管中台自动化的逻辑正从金融业延伸至法律、医疗等领域。欧洲金融科技行业正酝酿整合，拥有稳定企业合同的参与者更易受益。
向投资机构销售AI面临信任挑战：资金管理者须对监管机构负责，不信任黑箱工具。MDOTM在英国作为金融行为监管局（FCA）制度下的指定代表运营，其策略是坚持人类最终负责，并让AI展示推理过程。首席执行官托马索·米廖雷（Tommaso Migliore）表示，资产和财富管理者不再纠结是否使用AI，而是关注如何在保持控制的前提下，在数千个投资组合中大规模部署AI。本轮融资还带来了两位资深董事会成员：托米和詹姆斯·海斯（James Hays），后者曾任富国银行顾问（Wells Fargo Advisors）首席执行官，拥有近40年行业经验。
Expedition倾向支持在外部资金极少情况下成长起来的软件公司，这与MDOTM用十年、累计融资3650万美元达到当前阶段的特点相符。其赌注在于，金融领域沉闷的中台将成为下一轮AI资本涌入的洼地。
